Made on
Tilda
Клиентка, 38 лет, работает старшим менеджером в IT-компании. Большую часть своих накоплений и инвестиций она формировала в юрисдикции Белоруссии в национальной валюте и в местных финансовых инструментах. У нее есть стабильная "дельта" (разница между доходами и расходами) и долгосрочные цели. Клиентка обеспокоена, что используемые ею инструменты в юрисдикциях СНГ не отвечают ее требованиям безопасности, непрозрачны и низкодоходны.
После анализа финансовой стратегии клиентки, для некоторых ее целей подошел "английский метод инвестирования" — форма регулярного инвестирования во взаимные фонды крупнейших и надежных международных инвестиционных компаний через юридическую оболочку полиса британской страховой компании. Этот инструмент используется большинством граждан Запада для создания гарантированного пенсионного капитала.
В соответствии с риск-профилем и личным финансовым планом клиентка выбрала портфель, состоящий из паев крупнейших фондов компаний Blackrock, JP Morgan, Fidelity, Franklin Templeton и HSBC. Вместе с долгосрочной защитой капитала от любой формы отчуждения, она получила законный механизм отложенного налогообложения, способ инвестирования в иностранные активы без статуса квалифицированного инвестора и рисков по ограничению доступа к ним, а также гарантии права наследования 101% капитала указанным в полисе выгодоприобретателям. Ежемесячный взнос составляет $1 500.