Made on
Tilda
Клиент, 45 лет, успешный IT-предприниматель, к этому возрасту сформировал значительный капитал – более 3 500 000 долларов США. Капитал был распределен в национальной валюте и инвестирован в различные активы, включая технологические стартапы, зарубежную недвижимость и криптовалюты. Инвестиции были сделаны бессистемно, что могло привести к снижению общей эффективности портфеля и отсрочке достижения финансовых целей, таких как обеспечение образования детей и создание пассивного дохода на пенсии.
Для реструктуризации портфеля был проведен детальный анализ активов, диагностика риск-менеджмента и инвестиционный аудит. Были выявлены низкоэффективные инструменты и определен порядок ребалансировки активов. Были разработаны стратегии для дальнейшего роста капитала и выбраны надежные активы для реализации через брокерские счета в американской юрисдикции и трасты британских страховых компаний. Были открыты счета в страховых оболочках. Другая часть капитала была передана в управляемые стратегии профессиональных портфельных управляющих с лицензиями в США и Европе, соответствующие личному финансовому плану клиента.
Портфель активов стал более сбалансированным и гибким, что значительно повысило доходность при одновременном снижении рисков. Сроки достижения финансовых целей вернулись к планируемым. Дополнительная доходность портфеля была получена за счет механизма отложенного налогообложения и регулярных ребалансировок. Большая часть активов получила защиту от любых форм отчуждения и рисков блокировок. Клиент не только получил более "прозрачный" для мониторинга портфель, но и высвободил значительное личное время для развития бизнеса и личных увлечений, снизив уровень стресса.