Made on
Tilda
Клиент, 40 лет, владелец сети магазинов электроники. Клиент имеет стабильный доход, но бессистемная трата средств практически не позволяла накапливать капитал. Накопленные средства были вложены в известную финансовую пирамиду Z-Capital, которая недавно прекратила выплаты, и возможность вывести средства из компании (даже с убытком) также прекратилась.
В ходе построения финансовой стратегии был проведен детальный анализ активов и доходной части клиента. Для некоторых целей подошел "английский метод инвестирования" — контракт с регулярными взносами во взаимные фонды крупнейших и надежных международных инвестиционных компаний через юридическую оболочку полиса британской страховой компании. Из накоплений была выделена подушка безопасности и распределена по счетам и валютам. Также было рекомендовано как можно скорее выводить денежные средства из финансовой пирамиды Z-Capital и открывать счета в надежных брокерских компаниях с лицензией SEC.
В соответствии с риск-профилем и личным финансовым планом был выбран портфель, состоящий из паев крупнейших фондов компаний Blackrock, JP Morgan, Fidelity, Franklin Templeton и HSBC. Ежемесячный взнос в размере $1 000 позволит накопить средства для получения пассивного дохода в будущем. Постоянный мониторинг ситуации ведется для скорейшего вывода денежных средств из финансовой пирамиды. Также был проведен аудит расходов и составлен бюджет на 2024 год для контроля расходной части и плана по доходам на 2024 год.